変額保険を掛け捨てに組み替え、浮いた分を資産形成へ
約6万円▶約2.5万円月々の保険料（保障は拡大）
奈良市近郊・全国オンラインのFP無料相談 家族のお金を、数字で、やさしく。
教育費、住宅ローン、保険、NISA、親の介護、老後資金。
「なんとなく不安」を、ご家族の将来の数字に置きかえて、いっしょに整理します。相談料は何度でも無料です。
- 150件/年新規のご相談
- 5.0Googleクチコミ（26件）
- 41社保険会社から比較
★★★★★
「難しい話も抵抗感なく聞くことができました」
40代 女性｜Googleクチコミ
「難しい話も抵抗感なく聞くことができました」
40代 女性｜Googleクチコミ
代表FP 岡 祐貴小学生の娘の父です
教育資金住宅ローン保険の見直しNISA・iDeCo老後資金親の介護とお金退職金の置き場所家計の見直し相続・贈与
WORRIES
こんなお悩み、ありませんか？
ひとつでも当てはまったら、お気軽にご相談ください。
- 住宅ローンを払いながら、教育費もちゃんと貯められるか不安
- 入っている保険が、今の自分に合っているか分からない
- NISAやiDeCoが気になるけど、何から始めればいいか分からない
- 親の介護が始まったら、お金がどれくらいかかるか心配
- 老後資金や退職金を、どう準備・どう置いておけばいいか迷っている
- 「なんとなく不安」だけど、何が不安なのか言葉にできていない
その不安の多くは、「数字が見えていない」ことから来ています。
FOR FAMILIES子育て世帯の
子育て世帯の
お金の相談
子育て中のFPが、同じ目線で。教育費の準備から家の買い方まで、家族の20年を数字にします。
FOR SENIORS & CARE介護・老後の
介護・老後の
お金の相談
親の介護にかかるお金、ご自身の老後資金、退職金の置き場所。家族の「これから」を、落ち着いて数字で確かめます。
CASE STUDY
相談すると、何がどう変わるのか
実際のご相談を、数字を含めてご紹介しています。
貯まった現金を、目的別に配分し直す
約1.1万円▶約2,700円見直した保険1本あたり（総額ではありません）
50代からの住宅購入を、数字で確かめて決断
25万円▶19〜21万円火災保険（5年一括・補償を見直し）
VOICE
5.0★★★★★Googleクチコミ 26件 →お客様の声
Googleクチコミより（原文のまま）
「岡さんは高額な保険を勧めることも無く、今入っている保険の良いものは残す事を勧めてくれて、気になっていた米国債券のアドバイスもしてくれたりと、知識も豊富ですし、信頼できるFPさんですよ。」
「人と話すのも苦手で不安でしたが、岡さんは要領を得ない私の話も親身に聞いてくれ、難しい話も抵抗感なく聞くことができました。やりたかった新NISAへも一歩踏み出すことができました。」
「保険の見直しと新NISAを始めることで月々の保険料を下げ、その分を貯蓄に回すことができました。分からないことだらけで後回しにしてしまうような方は、岡さんに一度相談すべきだと思います。」
「いろいろ入りすぎて何が必要で何が不要かわからなくなっていた保険を見直してくださりスッキリしました。相談者の立場、状況に寄り添い最適な提案をしてくださるので、とても信頼できる方です。」
NARA & ONLINE奈良で暮らす家族の、
無料相談を予約する →お申し込みからご予約まで5分ほど
奈良で暮らす家族の、
いちばん身近なお金の相談窓口へ。
奈良市近郊なら対面で、全国どこからでもZoomで。子育て・介護・老後のお金を、奈良を拠点にするFPが、ていねいに数字にします。
150件/年新規のご相談
41社保険会社から比較
0円相談料（何度でも）
OUR VIEW「よく聞く話」と、
「よく聞く話」と、
相談の現場でお伝えしていること。
よく聞く「正解」が、あなたの家計にとっての正解とは限りません。岡FP事務所では、考え方とその理由を先にお伝えしています。
- 保険と資産づくり
- よく聞く話
- 貯まる保険で、保障と貯蓄をまとめて
- 相談でお伝えしていること
- 守りは掛け捨て保険、
攻めはNISA。 - 積立型・変額保険には、運用成果を圧迫するコストが含まれていることが多いもの。保障と運用を分けると、何にいくら払っているかが見え、数字で比べられます。
- 住宅ローン
- よく聞く話
- 金利が上がりそうだから、固定金利が安心
- 相談でお伝えしていること
- 今の段階では基本は変動金利。
頭金・繰上返済も急がない。 - 手元のお金を残して運用にまわすほうが、家族の選択肢が増えるからです。ただし、ぎりぎりで借りる方は予算を下げることを先に考えます。
- 教育費
- よく聞く話
- 奨学金は借金だから、できれば避けたい
- 相談でお伝えしていること
- 奨学金は、借りられる
なら上手に使う。 - 低い金利で借りて、手元のお金を長く育てるほうが有利になることが多いからです。いくら必要かは、ライフプランで数字にします。
※ご家庭の状況によって最適な答えは変わります。投資には元本割れの可能性があり、将来の運用成果を保証するものではありません。金利は今後変わる可能性があり、大きく変わったときは考え方も見直します。
WHY FREE
なぜ、何度でも無料で相談できるのか
「無料ということは、結局なにか売られるのでは」と思われるのは当然です。だから、当事務所の収益の仕組みを正直にお伝えします。
収益源1 保険会社からの代理店手数料
ご相談の結果、お客様が保険をご契約された場合に、保険会社から代理店手数料を受け取っています。相談料をいただかずに運営できているのは、この仕組みがあるためです。
収益源2 住宅・不動産会社からの紹介料
住宅購入のご相談で、ご希望に応じて住宅会社・不動産会社をご紹介した場合に、紹介料を受け取ることがあります。ご紹介は、お客様から希望があった場合に限ります。
※手数料は保険会社や商品によって異なります。当事務所では、手数料の高さでご提案の内容を変えることはいたしません。ご提案の理由は、そのつど根拠とともにご説明します。
OUR PROMISE
だからこそ、3つをお約束します
- ご契約に至らなくても、相談料は一切いただきません。何度ご相談いただいても無料です。
- 必要のない保険はおすすめしません。今ご加入の保険で良いものは「そのまま残す」ご提案もします。
- 特定の保険会社に偏りません。生命保険28社・損害保険13社の計41社から、条件を比較してご提案します。
PROFILE
「保険は守り、NISAは攻め。
分けて考えると、家計はすっきりします。」
岡 祐貴岡FP事務所 代表／ファイナンシャルプランナー
- AFP（日本FP協会認定）
- 2級ファイナンシャル・プランニング技能士
- 証券外務員一種
- TLC（生保協会認定FP）
- 住宅ローンアドバイザー
奈良市生まれ・奈良市在住。私にも小学生の娘がいます。教育費のこと、保険のこと、将来のこと。同じ子育て世代として、お客様と同じ目線でお話を伺うことを大切にしています。最近は、親の介護とお金のご相談も増えています。「何から相談していいか分からない」という状態からで大丈夫です。
その場で決めなくて大丈夫。
ご家族で持ち帰って、ゆっくり考えてください。
ご家族で持ち帰って、ゆっくり考えてください。
FLOW
ご相談の流れ
- 1
ネットで予約（5分ほど）
ご都合のよい日時を選ぶだけ。Zoomなら全国どこからでも、奈良市近郊の方は対面も選べます。
- 2
今の家計と気がかりを伺う（60分）
ねんきん定期便・源泉徴収票・保険証券をお持ちいただければ、より具体的なお話ができるようになります。
- 3
ライフプランで数字にする
将来の収入と支出を見える形にして、選択肢ごとの違いを比べます。
- 4
ご家族で決める
保険が必要なときは41社から比べてご提案。必要なければ、それもはっきりお伝えします。
FAQ
よくあるご質問
相談したら、保険などに加入しなければなりませんか？
いいえ。ご相談だけで終わっても大丈夫です。私の役割は「保障の最大化」と「コストの最適化」を両立させることです。家族を守る掛け捨ての保障は優先してしっかり備え、運用は内部コストが見えやすいNISAで行う。この「守りと攻めを分ける」設計をご提案します。
相談料は本当に無料ですか？
はい、何度ご相談いただいても無料です。保険をご契約いただいた場合に保険会社から手数料を受け取る仕組みで運営しています。手数料の高さで提案を変えることはありません。
どこに住んでいても相談できますか？
Zoomを使ったオンライン相談で、全国どこからでもご相談いただけます。奈良市近郊の方は、対面でのご相談も可能です。
小さな子どもを連れての相談は可能ですか？
もちろんです。オンライン相談なら、お子様の様子を見ながらリラックスして受けていただけます。お子様が泣いてしまっても大丈夫。表情を見ながらお話ししたいので、カメラはONでのご参加をお願いしています。
親の介護やお金のことだけでも相談できますか？
はい。介護にかかる費用の目安や、親御さんの年金・資産で足りるかの確認、ご自身の老後資金への影響まで、数字でいっしょに整理します。
どんな準備をして相談に臨めばよいですか？
ねんきん定期便・源泉徴収票・加入中の保険証券の3点をお持ちいただければ、より具体的なお話ができるようになります。スマホで取得できる手順書もご用意しています。
Zoomを使ったことがないのですが…
ご予約後にお送りするURLをクリックするだけで参加できます。操作に不安がある方には、事前に簡単なガイドもお送りしています。
「なんとなくの不安」を、
今日で終わりにしませんか。
何から話せばいいか分からない、という状態で大丈夫です。まずは今の状況をお聞かせください。
- 相談料は何度でも無料
- 60分・オンライン対応
- 奈良市近郊は対面も可
